Informationen zu Tax Lien Auktionen erhalten

Um Tax Liens online erwerben zu können müssen sich Investoren im Voraus informieren welche Bundesstaaten und Countys Online Auktionen anbieten und wann diese stattfinden.

Die Regeln in der jeweiligen Online Auktion unterscheiden sich von Staat zu Staat und von County zu County. Es gibt Fristen für die Registrierung, die Anzahlung und die Bezahlung der Tax Lien Zertifikate bei erfolgreichem Erwerb. Auch die Gebote können nur in einem bestimmten Zeitraum abgegeben werden.

Es gibt verschiedene Möglichkeiten um bevorstehende Online Auktionen zu finden, z.B. über:

Vor der Teilnahme an einer Online Auktion

Investoren, die Tax Liens in Online Auktionen ersteigern möchten, sollten eine Objektrecherche nicht erst in der Auktion, sondern schon vorher mit Hilfe der Tax Sale Listen durchgeführt haben. Eine detaillierte Objektrecherche ist sehr wichtig für erfolgreiche Investitionen und sollte daher einen hohen Stellenwert erhalten. In der Online Auktion kann dann gezielt nach bestimmten Kriterien gefiltert werden und die Objekte können erneut überprüft werden.

Tax Sale Listen können teilweise kostenlos auf den Seiten der Countys heruntergeladen werden. Listen die auf den County-Webseiten nicht erhältlich sind, können von verschiedenen Unternehmen erworben werden.

Beispiele für die Recherche von Online Auktionen

Wir zeigen Ihnen einige Beispiele für Tax Lien Online Auktionen von diesem Jahr (2023).

Beispiele für 3 Online Auktionen

1. Lee County, Florida
Direkt über die Auktionsplattform LienHub (https://lienhub.com/)
2. Mesa County, Colorado
Über Naco.org zur Auktionsplattform Realauction (https://www.realauction.com/)
3. Warren County, Iowa
Mit Hilfe der Suchmaschinen-Recherche zur Online Auktion über Zeus (https://www.iowataxauction.com/)

Verschiedene Möglichkeiten für die Recherche von Online Auktionen

1. Beispiel über LienHub

Bundesstaat: Florida
County: Lee County
Online Auktion: Juli 2023

Über die Online-Auktions-Plattform LienHub (https://lienhub.com/) können Investoren an Tax Lien Online-Auktionen der Countys des Bundesstaates Florida teilnehmen.

Nach der Auswahl des gewünschten Countys, in unserem Beispiel Lee County, können wir mehr Informationen zur „Tax Lien Auction“ erhalten, wie etwa häufige Fragen (FAQs).


Quelle: https://lienhub.com/county/lee/certsale/main

Unter den FAQs werden Fragen zur Registrierung, Zahlungsart, zum Auktions-Prozess und vielem mehr beantwortet. Im Lee County war der Auktions-Termin (Auction Schedule) 2023 bereits im Juli.

In Florida finden Tax Lien Auktionen in der Regel zwischen April und Juli statt, je nach County.


Quelle: https://lienhub.com/county/lee/certsale/main?unique_id=67E44EC8677C11EEB7F9DF4B049023B4&filename=auction_schedule.html&use_this=serve_document

Hinweis: In Florida sollten Sie berücksichtigen, dass dieser Bundesstaat kein reiner Tax Lien Staat ist, sondern ein Tax Lien & Deed Staat.

Unterschied Tax Lien – Tax Deed

Tax Liens
Bei einem Tax Lien Zertifikat handelt es sich um ein Steuerpfandrecht. Ein Grundstückseigentümer hat versäumt die Grundsteuer zu bezahlen, ein Tax Lien wird auf sein Grundstück verhängt. In einer Auktion kann ein Investor dieses Tax Lien Zertifikat erwerben, er zahlt damit den Betrag der Grundsteuerschuld. Sobald der Schuldner zahlt, erhält der Investor seine Investitionssumme mit Zinsen zurück. Bei einem reinen Tax Lien Staat gibt es bei Nicht-Zahlung des Schuldners in der Regel die Möglichkeit eine Zwangsenteignung zu beantragen.

Tax Deeds
Bei Tax Deeds hingegen werden direkt Besitzurkunden in Auktionen angeboten. Investoren erwerben in solch einer Auktion das Grundstück, das hinter dem Tax Deed steht.

Die Besonderheit bei einem Tax Lien & Deed Staat ist, dass ein Tax Lien Zertifikat, das nicht vom Schuldner beglichen wird, in einen Tax Deed umgewandelt wird.
Erwirbt ein Investor ein Tax Lien Zertifikat in einem Tax Lien & Deed Staat, wird aber nicht ausbezahlt, so kann er nicht selbst eine Zwangsenteignung durchführen, sondern nur einen Tax Deed Antrag stellen. Bei einem Tax Deed Antrag vollzieht das County die Zwangsenteignung und bietet den Tax Deed anschließend in einer Auktion zur Versteigerung an. Der Tax Lien Investor erhält seine Investitionssumme mit Zinsen zurück, sobald der Tax Deed in der Auktion von einem anderen Investor erworben wurde.

Online Auktions-Plattform

Eine beliebte Plattform für Tax Lien Online-Auktionen ist Realauction. Investoren können dort nützliche Informationen zu bevorstehenden Versteigerungen erhalten und direkt auf die Auktions-Webseiten vieler Bundesstaaten und deren Countys gelangen.


Quelle: https://www.realauction.com/clients/index

Auf der Startseite (https://www.realauction.com/) über „Clients“ und „REALTAXLIEN“ können Sie eine Übersicht einiger Bundesstaaten in Untergliederung der Countys mit Details zu aktuellen Tax Lien Auktionen einsehen.

2. Beispiel über Naco.org

Bundesstaat: Colorado
County: Mesa County
Online Auktion: Oktober 2023

Über Naco.org (https://ce.naco.org/) kann auf der dargestellten USA-Karte, welche in die Bundesstaaten und deren Countys untergliedert ist, ein gewünschtes County per Mausklick ausgewählt werden. Man findet Detailinformationen zum entsprechenden County, unter anderem auch die Website des Countys.

Hier sehen Sie die USA-Karte mit Untergliederung in die Bundesstaaten und Countys:


Quelle: https://ce.naco.org/?find=true

Mesa County, Colorado


Quelle: https://ce.naco.org/?county_info=08077

Bei Klick auf Mesa County erhalten wir interessante Informationen, beispielsweise zur Bevölkerung, zu wirtschaftlichen Daten wie die Arbeitslosenrate, und die Adresse der Website wird genannt (https://www.mesacounty.us/). Auf der Internetseite des Countys können Sie gezielt nach Tax Liens suchen (z.B. Tax Lien Sales) und eventuell Informationen zu bevorstehenden Online Auktionen erhalten.

Website Mesa County


Quelle: https://www.mesacounty.us/

Auf der Internetseite des Mesa Countys gelangen wir über die Rubrik „Departments and Services“ zum „Treasurer’s Office“. Dort erhält man unter „Tax sale information“ Wissenswertes zur diesjährigen Auktion, welche am 31. Oktober über die Plattform Realauction (https://www.realauction.com/) stattfinden soll.


Quelle: https://www.mesacounty.us/departments-and-services/treasurer/tax-sale-information

Am 25. September 2023 wurde die Auktions-Seite für die Registrierung und die Anzahlungen geöffnet, Investoren können mit der Objektrecherche loslegen und Anzahlungen und Gebote abgeben. Die Anzahlungen müssen bis zum 20. Oktober erfolgt sein. Am 31. Oktober findet der Verkauf statt, am 01. November bis spätestens 14 Uhr müssen ersteigerte Tax Liens bezahlt sein.

Nochmal zusammengefasst die Fristen

25. September Auktionsseite für Anzahlungen geöffnet
25. September Die Recherche kann beginnen, Anzahlungen und Gebote werden angenommen
20. Oktober Anzahlung muss erfolgt sein
31. Oktober Verkaufstag
01. November Zahlungen für gewonnene Gebote müssen erfolgt sein

3. Beispiel über Suchmaschinen-Recherche

Bundesstaat: Iowa
County: Warren County
Online Auktion: Juni 2023

Über die Google Suche können wir ebenfalls zu Informationen zu Tax Lien Auktionen gelangen.
Wir haben folgende Begriffe in der Suchoption eingetragen:
„Iowa tax sale“

Es werden verschiedene Seiten vorgeschlagen. Wir haben uns im Beispiel für die Website des Warren Countys entschieden.


Quelle: https://www.warrencountyia.gov/government/county-government/treasurer/tax-sale/

Auf dieser Internetseite erhalten wir Informationen zu den angebotenen Tax Liens im Warren County (2023 TAX SALE PUBLICATION LIST) und unter „2023 TAX SALE INFORMATION“ können Termine, Voraussetzungen und weitere Informationen, wie etwa die Zahlungsweise eingesehen werden.

Ausschnitt aus den Bedingungen:


Quelle: https://www.warrencountyia.gov/wp-content/uploads/2023/05/2023-Online-Tax-Sale-Terms.pdf

Die Auktion fand am 19. Juni 2023 ab 8:30 Uhr statt. Die Online-Registrierung startete am 22. Mai und endete am 15. Juni. Die Gebühr der Registrierung lag bei 45 US-Dollar. Für die Teilnahme an der Auktion war auch das Einreichen des Formulars W-9 über den elektronischen Weg Voraussetzung.
Im Dokument wird die Internetseite, auf welcher die Online-Auktion stattfand angegeben (https://www.iowataxauction.com/). Weiteren Einblick kann man allerdings nur als Kunde, bzw. als Tax Lien Investor erhalten (nach einer Registrierung auf der Auktions-Plattform Zeus).


Quelle: https://www.iowataxauction.com/

Generell können Tax Lien Investoren nur an Online Auktionen teilnehmen, wenn sie sich auf den jeweiligen Auktions-Plattformen registrieren. Teilweise werden auch Übungsseiten für Online Auktionen angeboten. Investoren haben damit die Möglichkeit sich mit der Plattform und allem was zur Versteigerung dazu gehört vertraut zu machen.

Weitere Informationen zu Tax Liens und den Voraussetzungen, die gegeben sein müssen um an Auktionen teilnehmen zu können, erfahren Sie im Tax Lien Investor Coachingpaket, welches ich Ihnen gerne im Webinar vorstellen werde.